每逢周末银行必被罚！这段时间，银行业真的是不太平，惊天大案和巨额罚单不断被曝出！

 

此前，小白菜曾经提到过工商银行黑龙江省分行54.7亿元理财产品涉嫌违规，银监局开出3400万罚单。

 

前几天，一向号称“零不良的”浦发银行成都分行爆发775亿大案，轰动整个金融圈。四川银监局依法对其罚款4.62亿元。

 

后来，广发银行又爆发了10亿的虚假担保案，银监会对涉及该案的邮储银行、恒丰银行等13家出资机构作出行政处罚，罚没金额合计13.41亿元人民币，此前对广发银行单独开出了7.22亿元“天价罚单”，这也是自银监会成立以来的“史上最大罚单”。

 

然而事情并未结束，惊天大案还在噼里啪啦的发生！就在刚刚（1月27日），银监会官网发布消息：依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。

 

涉案的12家银行，包括绍兴、镇江、厦门、衡阳、石家庄、广州等地的一批农商行、城市银行、农村信用联社等。

据了解，邮储银行武威市文昌路支行原行长王建中的违法违规行为发生在2016年3月至12月间，共违规办理了143张票据贴现和转贴现业务。

 

处罚决定如下：

 

一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

 

二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

 

三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

这是2018年以来银监会开出的第二张大罚单。可谓处罚一个，震慑一片。

 

但是这次似乎有些不一样，监管层真的被激怒了，这点我们来看看银监会的措辞就能体会到——

在通告中，银监会非常严厉地指出：这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。

银监会为啥会这么生气！我们看看这次的涉案金额就能了解了，79亿元的金额有多大呢？理论上已经占到武威全市“金融机构本外存款余额的”十一分之一。即便是按照案件里“非法套取挪用理财资金30亿元”计算，也占到了武威全市资金总量的3.3%！

 

由此可见，如果银行出了“内鬼”，造成的影响有多么可怕！一个行长就可以糟践一个市的GDP。

而就在这个案件被曝出后不就，银监会就又刊发了一篇文章，文中明确指出要重点查处“猫鼠一家”“监守自盗”的腐败案件。

这篇文章系1月26日至27日，银监会召开全系统党风廉政建设暨纪检监察工作会议的重要内容。

 

银监会主席郭树清指出，2018年，要进一步严监管强监管，重点查纠防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治攻坚战以及金融信贷中涉及银行业监管的失职失责问题。

 

中央纪委驻银监会纪检组组长李欣然指出，要紧盯选人用人、审批监管、金融信贷等重点领域和关键环节的腐败问题，重点查处“猫鼠一家”“监守自盗”的腐败案件，不断增强震慑遏制。

我们回头看看甘肃邮储银行这件事，不就是“猫鼠一家”的典型案例。

 

其实，监管层早就注意到银行业的乱象了，1月26日晚间，银监会网站公布了全国银行业监督管理工作会议情况，提出：2018年，要继续打好防控金融风险攻坚战。

具体来说有以下举措：

1.着力降低企业负债率，推动企业结构调整和兼并重组，严格控制对高负债率企业融资，建立联合授信和债权人委员会两项机制，加快不良贷款处置速度。

2.努力抑制居民杠杆率，重点是控制居民杠杆率的过快增长，打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为，严控个人贷款违规流入股市和房市。

3.继续压缩同业投资，将特定目的载体投资作为监管检查重点，对委外机构实行名单制管理。

4.严格规范交叉金融产品，推动银行及早开始理财业务转型，逐步压缩银信类通道业务，严格执行新近发布的委托贷款管理办法。

5.大力整治违法违规业务，进一步深化整治银行业市场乱象。

6.严厉打击非法金融活动，做好非法集资案件处置协调，推动尽快出台处置非法集资条例。

7.清理规范金融控股集团，推动加快出台金融控股公司监管办法。

8.有序处置高风险机构，实行名单制管理，制定并有效实施风险压降规划和应急预案，多管齐下有效化解个案风险。

9.继续遏制房地产泡沫化，严肃查处各类违规房地产融资行为。

10.主动配合地方政府整顿隐性债务。

从最近银监会、乃至一行三会的所有行动和表态，我们可以看出，监管层对于他们手下的这些“熊孩子”已经忍无可忍了。他们确实是准备下狠手整顿一下，以免发生系统性金融风险。

这也意味着可能有更多骇人听闻的“惊天大案”可能会暴露在阳光下，诸位看客恐怕要做好准备了。

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