9月27日凌晨2点，美联储会公布新一轮的加息政策。

 

在这之前，股市很难有大动作，特别是临近节日。

 

然而，香港银行间加息昨天已经开始，汇丰银行调高了定存利率，这将直接调高按揭贷款最优惠利率（香港人叫P息），这个利率从2006年以来已经12年没有加过。这一切动作都是在做港币自保，避免因美元加息而导致过度贬值。讲真，香港与其说是自由贸易港，不如说是为内地各种见不得光的钱出海的重要周转通道（菠菜近两年听闻的，现在分流到新加坡的越来越多）。这也就是为什么香港的楼市一直有人买的原因。

 

然鹅，市场关心的是你们都加息，央妈会跟吗？

 

我个人目前觉得直接增加存贷款利息这种直接手段不一定，但隐性加息一直在路上。如果此刻加息，那么对于节前银根本来就不宽松的情况下很容易出现钱荒现象。因此，很可能这些动作要放到节后。这段时间，应该算是一个市场平稳期，因为关税美国人已经玩不出什么新花样了。

（我知道领导关系我，让我多花点钱） 

特别是还有一个大方向——刺激消费，昨天出台了重要文件《关于完善促进消费体制机制，进一步激发居民消费潜力的若干意见》：

 

1. 促进消费升级，强调是“实物”消费。菠菜最近收到我们甲方京东和蚂蚁寄来的月饼，那真叫一个精致、用心。两个走在前端的公司已经在构建乐视之前的“大生态”，尽管这个口号没有喊出来，用“创造商业新赛道的经济体”和“7FRASH全国开店”，其实就是在深化消费升级。那么拼多多怎么办？此刻，不要在风口上继续买咸菜、酱油股票了，亲们（茅台还是有前途的）；

2. 明确圈定了邮轮、主题公园、自驾、旅居车、通用航空、游艇等新热点。接着这个节日期，这里相关公司的股票有短线机会。之前不少地产商也在布局主题公园，不过我个人不看好这种项目的利润增长，成长性不如科技公司。但旅游这种板块是消费升级的重头戏，比如通用航空这些产品类的公司有订单的值得关注；

3. 积极培育网络消费、定制消费、体验消费、智能消费、时尚消费等消费新热点。因此知识付费未来是个大趋势，最近知乎也在准备上市。目前有不少平台型公司发展很快，其实这里公司要比传统的实物消费的更有吸引力。美团股价得到市场认可，很重要的是因为它是一家综合生活服务平台；

4. 推动农村居民消费梯次升级，鼓励和引导农村居民增加交通通信、文化娱乐、汽车等消费，加大农村地区水电路气、信息、无障碍以及北方地区供暖等设施建设和改造力度。特别是供暖，某年冬季因煤改气真的冻死不少。农村一直是个大市场，因此不少公司都在做基础建设，有这些项目的公司也具有想象空间。

住房贷款利息抵扣个税政策将在明年1月实施，对老百姓而言也算是剩下了一笔钱（注意是普通住房，各城市有指导价、面积的要求。目前菠菜家是不符合的，心塞）。但刺激消费还是要整个经济好转后，居民收入提高才愿意花钱，否出于防御心里大家还是不敢花。同时，鼓励长租房也是一个消费升级的方向。

 

最大的利好依旧是昨天文章稳了汇率，下一步可以撸起袖子加油干了里写的人民币汇率稳了，如此看来昨天的小幅回调并不影响整个市场预期转好。

 

PS：深圳特区成立40周年，昨天传了个消息说是要升为直辖市……其实，这消息都传N年了，充分反映广东省省内的争议，我是不太信的。不知道这么说恰不恰当，深圳很多事最大的阻力是广州（笑）。

 

珠三角即将迎来进一步开放的政策，相关个股趁节日前回调可以考虑。特别是国企背景一直有改革预期的，以及港口类个股。

 

消费升级还有细节的落地政策，直接针对某些公司的利好，大家要重视。

后台留言让我说具体点，好吧，300ETF最有价值，因为集中了头部公司，符合机构胃口。

为了消费升级，腾讯在我们公众号后台开了“商品”添加……以后，让大家反感的事我才不会去做呢，哼！